Declaración de política contra el blanqueo de capitales

¿Cómo implementamos la política AML?

Declaración de política contra el lavado de dinero

RIFM, sro Nos dedicamos a prevenir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y a evitar el incumplimiento de las sanciones. Nuestro compromiso con el cumplimiento de las leyes y regulaciones locales e internacionales es fundamental para preservar la integridad y la confianza en RIFM, sro. Esta política de prevención del lavado de dinero describe nuestro compromiso con el cumplimiento legal y define el marco en el que operamos para garantizar la conducta ética de nuestro negocio.

 

Objetivos de política

  1. Implementar políticas claras y rigurosas en materia de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
  2. Para aclarar las obligaciones de cumplimiento para todos los empleados de RIFM, sro
  3. Guiar al personal en sus operaciones diarias, garantizando que todas las actividades estén alineadas con los mandatos legales.
  4. Promover una cultura empresarial que priorice el cumplimiento de las normas legales en todas las actividades de los empleados.

 

Definición de lavado de dinero

El lavado de dinero implica realizar transacciones financieras con dinero generado por actividades delictivas para ocultar su origen ilícito. Entre las principales actividades que constituyen lavado de dinero se incluyen:

  1. Transferir u ocultar la naturaleza, ubicación, fuente o propiedad de fondos ilegales.
  2. Adquirir, poseer o utilizar fondos a sabiendas de que provienen de actividades delictivas.
  3. Ayudar a personas involucradas en actos delictivos a evadir consecuencias legales.

El lavado de dinero requiere una acción intencional y no puede ser consecuencia de negligencia. Sin embargo, las acciones que demuestran negligencia significativa, especialmente la omisión de reportar actividades sospechosas, pueden conllevar responsabilidad penal.

 

Leyes y regulaciones

RIFM, sro se adhiere a:

  1. Leyes de la UE y de Eslovaquia relativas a la lucha contra el blanqueo de dinero.
  2. Normativa internacional que se aplica a las operaciones financieras dentro de la UE.

 

Cumplimiento y Monitoreo

RIFM, sro mantiene un sistema integral de monitoreo de transacciones que detecta actividades inusuales o sospechosas. Las transacciones, en particular aquellas que se desvían de los patrones habituales, se revisan manualmente y, de ser necesario, se informan a las autoridades competentes.

 

Formación y concienciación de los empleados

RIFM, sro se compromete a realizar programas de capacitación regulares para todos los empleados, centrados en la identificación y el informe de transacciones sospechosas, la comprensión de las tácticas de lavado de dinero y las políticas internas para prevenir delitos financieros.

 

Monitoreo y generación de informes de transacciones

Utilizamos software avanzado y supervisión manual para monitorear las transacciones continuamente. Todas las transacciones sospechosas se reportan a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de Eslovaquia, de acuerdo con los requisitos regulatorios.

 

Retención de documentos

Toda la documentación relevante, incluidos los registros de transacciones y los informes de cumplimiento, se conservan durante al menos cinco años para cumplir con los requisitos legales y facilitar futuras investigaciones o auditorías.

 

Gestión de riesgos

RIFM, sro emplea un enfoque basado en el riesgo para monitorear y gestionar los posibles riesgos de delitos financieros, realizando revisiones y actualizaciones periódicas de nuestros procesos de evaluación de riesgos.

 

Aplicación del cumplimiento

Cualquier incumplimiento identificado se aborda con estrictas medidas correctivas, que pueden incluir acciones disciplinarias que pueden llegar hasta el despido, para mantener nuestros estándares legales y éticos.

 

Herramientas Tecnológicas

Detalles sobre las herramientas tecnológicas y soluciones de software específicas empleadas por RIFM, sro para apoyar los esfuerzos AML, incluyendo

  1. Sistemas de monitoreo de transacciones.
  2. Herramientas de diligencia debida del cliente.
  3. Sistemas de gestión de bases de datos para el mantenimiento de registros.

 

Cooperación con las autoridades

Políticas y procedimientos para cooperar con los organismos reguladores y de aplicación de la ley, detallando cómo RIFM, sro maneja solicitudes de información, órdenes judiciales o participa en investigaciones.