Conozca a su cliente (KYC)

Proceso de verificación de identidad del cliente

Verificación de identidad del cliente (KYC)

RIFM, sro, comprometida con la integridad y el cumplimiento normativo, cumple con los rigurosos estándares de Conozca a su Cliente (KYC), tal como exigen las normativas eslovacas y europeas para combatir el blanqueo de capitales y el fraude financiero. Nuestras políticas garantizan un conocimiento exhaustivo de nuestros clientes antes y durante nuestra colaboración.

Los objetivos de nuestros protocolos KYC incluyen:

  1. Confirmar de forma eficiente y eficaz la identidad de clientes potenciales.
  2. Reducir los riesgos de delitos financieros mediante la recopilación y el examen de datos pertinentes.
  3. Detectar y actuar de forma temprana ante cualquier anomalía transaccional.

 

Debida diligencia de rutina (RDD):

Nuestra debida diligencia rutinaria es esencial para iniciar y mantener relaciones con los clientes. Esto incluye:

  1. Adquirir sistemáticamente datos que verifiquen la identidad de cada cliente más allá de toda duda.
  2. Obtener una comprensión profunda de las actividades y objetivos financieros previstos de cada cliente.
  3. Vigilancia continua de las actividades de los clientes para alinearlas con sus estrategias financieras declaradas y asignaciones de recursos.

 

Debida diligencia intensiva (IDD):

Para transacciones que implican riesgos elevados, nuestra debida diligencia intensiva va más allá de los controles rutinarios:

  1. Recopilar documentos adicionales para la verificación de identidad, especialmente cuando las pruebas estándar son insuficientes.
  2. Interactuar directamente con los clientes a través de métodos más profundos, como entrevistas en vídeo, para verificar sus credenciales.
  3. Examen más detallado de los métodos de manejo financiero del cliente para confirmar la compatibilidad con nuestros marcos de gestión de riesgos.
  4. Monitoreo mejorado de las transacciones financieras del cliente para evaluar consistentemente el cumplimiento de nuestros estándares.

 

Implementación de procedimientos KYC por parte de RIFM, sro:

Para lograr una transparencia total en la incorporación de nuestros clientes y un compromiso continuo, implementamos los siguientes pasos:

  1. La verificación inicial de identidad se lleva a cabo a través de Docusign, Inc. o Veriff, Inc., donde los clientes pueden cargar y firmar documentos electrónicamente de forma segura.
  2. Los clientes pueden iniciar el proceso de verificación escaneando un código QR o haciendo clic en un enlace seguro enviado por correo electrónico.
  3. La documentación requerida incluye, pero no se limita a:
    • Documento nacional de identidad vigente.
      Pasaporte vigente.
      Licencia de conducir.
  4. No aceptamos ningún documento de identificación vencido o caducado para fines de verificación.
  5. Tras la recopilación de documentos, los clientes proceden a la firma electrónica del acuerdo que establece los términos de la colaboración, facilitada a través de Docusign, Inc. o Eversign GmbH. 
  6. El cumplimiento de estos protocolos es obligatorio y su incumplimiento puede dar lugar a la interrupción del proceso de incorporación.
  7. El incumplimiento o falla en las verificaciones KYC resulta en el rechazo de la solicitud del cliente.

Mediante estos pasos, RIFM, sro garantiza que todas las interacciones sean seguras, cumplan con las normas y se ajusten tanto a las obligaciones legales como a nuestra ética corporativa. Este enfoque estructurado de KYC forma parte de nuestro compromiso con los más altos estándares de conducta empresarial y cumplimiento normativo.