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Conozca a su Cliente (KYC) y Activación de la Cuenta RCF

Fecha de entrada en vigor: 14 de agosto de 2026
El KYC es obligatorio antes de activar una Cuenta RCF. Tras completar satisfactoriamente una Evaluación, el sistema puede generar automáticamente un perfil de Cuenta RCF pendiente. Este paso técnico no significa que la cuenta haya sido aprobada, activada o aceptada para la colaboración RCF.
Esta página explica cómo RIFM, s.r.o. verifica la identidad, la dirección, la residencia y, cuando corresponda, la información de la empresa antes de aprobar y activar una Cuenta RCF pendiente.
Completar satisfactoriamente una Evaluación permite que el trader sea considerado para una revisión RCF independiente. No crea un derecho automático a una colaboración RCF activa, a un RCF Account Contract vigente, a un payout ni a una recompensa.

1. Alcance y responsabilidad

1.1
RIFM, s.r.o. gestiona y controla el proceso de KYC y aprobación RCF. Las verificaciones forman parte de la evaluación para una posible colaboración RCF. No constituyen la apertura de una cuenta de corretaje ni significan que el trader esté depositando capital o abriendo una cuenta de trading live.
1.2
RIFM puede solicitar o repetir verificaciones de identidad, residencia, pago, sanciones, prevención del fraude u otras verificaciones de compliance antes de un pedido, durante una Evaluación, antes de activar una Cuenta RCF pendiente, antes de una recompensa o cuando surja una cuestión jurídica, de seguridad, pago, jurisdicción o riesgo.
1.3
Cuando se aprueba la colaboración RCF, el RCF Account Contract se celebra entre el trader, RIFM, s.r.o. y FRCSM, s.r.o. RIFM controla la decisión de KYC y onboarding y coordina el proceso de aprobación y firma por parte del Proveedor.

2. Proceso tras completar satisfactoriamente la Evaluación

2.1
Después de que el trader complete satisfactoriamente la Evaluación correspondiente, pueden revisarse la cuenta y la actividad de trading. Al mismo tiempo, el sistema puede generar un perfil de Cuenta RCF pendiente.
2.2
El perfil pendiente permanece inactivo. No puede utilizarse como una Cuenta RCF activa y no genera el derecho a operar dentro de la colaboración RCF ni a solicitar una recompensa hasta que se completen todos los pasos obligatorios de onboarding y RIFM apruebe la activación.
1
Revisión de la EvaluaciónRIFM revisa que se haya completado satisfactoriamente, el cumplimiento de las reglas aplicables, el historial de trading y, cuando sea necesario, la estrategia o una explicación justificativa.
2
Verificación de identidad mediante VeriffEl trader designado completa la sesión obligatoria de verificación de identidad utilizando un documento de identidad válido compatible y el proceso de selfie o liveness solicitado.
3
Paquete contractual de Xodo Sign y POADespués de Veriff, el trader recibe el paquete contractual RCF a través de Xodo Sign, completa la información requerida, firma el contrato y adjunta un comprobante de domicilio válido dentro del mismo flujo de onboarding.
4
Verificación de la empresa, cuando correspondaSi el servicio fue adquirido por una empresa, RIFM verifica la empresa y la relación del trader designado con ella mediante fuentes públicas u oficiales fiables y, cuando sea necesario, documentos adicionales.
5
Revisión manual por RIFMRIFM revisa el resultado de Veriff, el contrato, el comprobante de domicilio, la información de la empresa y otros registros relevantes, y puede solicitar correcciones, aclaraciones o pruebas adicionales.
6
Aprobación, firmas y activación por el ProveedorSi la revisión es satisfactoria, se completan la aprobación y las firmas necesarias por parte del Proveedor y se activa la Cuenta RCF pendiente. Si no se cumplen los requisitos, la activación puede retrasarse o rechazarse.

3. Verificación de identidad mediante Veriff

3.1
RIFM utiliza Veriff como proveedor externo de verificación de identidad. Normalmente, el trader recibe un enlace seguro o un código QR y es guiado a través del proceso de verificación.
3.2
Según el país y el flujo compatible, Veriff puede solicitar un pasaporte, documento nacional de identidad, permiso de conducir, permiso de residencia u otro documento de identidad válido compatible, junto con una selfie o una comprobación de liveness.
3.3
El proceso puede incluir comprobaciones de validez y autenticidad del documento, comparación de la persona con el documento de identidad, comprobaciones técnicas y del dispositivo, controles de prevención del fraude y, cuando estén configurados y sean aplicables, screening de sanciones, PEP, watchlists o adverse media.
3.4
Una sesión puede ser aprobada, requerir un nuevo envío, requerir información adicional, remitirse a una revisión manual o ser rechazada. RIFM puede permitir otro intento en Veriff o solicitar una revisión humana dentro del proceso de Veriff cuando resulte apropiado. El resultado de Veriff es un elemento para la decisión; la decisión final sobre la activación RCF corresponde a RIFM.
Material sin procesar de la sesión: RIFM normalmente no descarga ni almacena por separado las fotografías originales del documento de identidad, la selfie o el vídeo capturados durante la sesión de Veriff. Veriff procesa y conserva los datos de la sesión conforme a la configuración contractual del servicio y a sus términos aplicables de privacidad y conservación de datos. RIFM conserva el informe de verificación generado, el resultado y los registros necesarios para la decisión de onboarding.
Aviso de Privacidad de Veriff Conservación de Datos de Veriff Protección de Datos de RebelsFunding

4. Paquete contractual de Xodo Sign y comprobante de domicilio

4.1
Después del paso obligatorio de Veriff, el trader recibe el paquete del RCF Account Contract a través de Xodo Sign by Apryse. El trader completa la información requerida, firma el contrato y adjunta el comprobante de domicilio solicitado como parte del mismo flujo de onboarding.
4.2
El comprobante de domicilio debe ser un documento oficial y legible emitido como máximo seis meses antes de su presentación. Debe mostrar el nombre completo del trader, la dirección residencial completa, la fecha de emisión y un emisor identificable.
4.3
Según el país, un documento aceptable puede ser un extracto bancario, una factura de suministros, un certificado de residencia, un documento fiscal o administrativo u otro documento oficial fiable aceptado por RIFM. Puede rechazarse un documento recortado, modificado, ilegible o sin fecha, una simple captura de pantalla o un documento que muestre únicamente un apartado postal.
4.4
RIFM verifica manualmente la dirección y la residencia y compara el comprobante de domicilio con el resultado de Veriff, los datos de Client Zone, la información de pago y el contrato RCF. Las diferencias importantes deben explicarse y pueden requerir un documento de sustitución.
4.5
Xodo Sign proporciona el flujo de firma electrónica y documentación. Puede generar un certificado de finalización y un audit trail con información como la identidad del firmante, la dirección de e-mail, la dirección IP, marcas de tiempo y las acciones realizadas en el documento. Xodo Sign no decide si el trader supera el KYC ni si se activa la Cuenta RCF pendiente.
Política de Privacidad de Xodo Información sobre Xodo Sign

5. Compras empresariales y verificación

5.1
Si un servicio fue adquirido a nombre de una empresa, la persona física designada que realizará el trading debe completar la verificación personal de identidad. La empresa no sustituye el KYC individual del trader.
5.2
RIFM verifica la empresa y la relación del trader designado con ella mediante registros empresariales públicos fiables y otras fuentes oficiales. Normalmente, el trader designado debe poder identificarse como administrador, accionista o socio de la empresa.
5.3
Si una verificación online fiable no está disponible, está incompleta, desactualizada o presenta incoherencias, RIFM puede solicitar un extracto actual del registro mercantil, certificado de constitución, información de propietarios o accionistas, información sobre el beneficiario efectivo, prueba del cargo o relación de propiedad del trader, documentos fiscales o del domicilio social, una autorización u otras pruebas justificativas.
5.4
Un empleado o un tercero no relacionado no es aceptado como trader designado únicamente por su empleo o una autorización interna. Los empleados, otros administradores, accionistas o representantes no pueden alternarse en el trading ni compartir la cuenta. Cualquier cambio permitido del trader designado requiere la aprobación expresa y previa de RIFM.

6. Revisión, firmas del Proveedor y activación

6.1
Después de que el trader complete Veriff, firme el contrato y adjunte el comprobante de domicilio, RIFM revisa el expediente completo de onboarding. La revisión puede incluir el resultado de la Evaluación, los registros de trading, el informe de verificación de identidad, la dirección y residencia, la información de la empresa, los datos de pago, la información contractual y las pruebas adicionales.
6.2
Si el expediente está completo y es aceptable, RIFM aprueba el onboarding, coordina las firmas necesarias de RIFM y FRCSM por parte del Proveedor y activa la Cuenta RCF pendiente.
6.3
Si el expediente está incompleto, contiene incoherencias o no puede verificarse, RIFM puede solicitar una nueva sesión de Veriff, un nuevo comprobante de domicilio, un contrato corregido, documentos empresariales o de pago adicionales, una explicación u otra verificación.
6.4
Si no se cumplen los requisitos o el riesgo global jurídico, de sanciones, fraude, seguridad, pago, jurisdicción, reputación o compliance no resulta aceptable, RIFM puede rechazar la activación y cerrar el proceso de onboarding pendiente.
Importante: la creación de un perfil de cuenta pendiente, un resultado satisfactorio de Veriff, la presentación del comprobante de domicilio o la firma del trader, por sí solos, no hacen efectiva la colaboración RCF. La cuenta pendiente solo se convierte en una Cuenta RCF activa después de completar la revisión obligatoria, la aprobación del Proveedor, las firmas del Proveedor y la activación.

7. Posibles resultados

7.1
Aprobada y activada: se han completado todos los pasos obligatorios, se han incorporado las firmas requeridas y se ha activado la Cuenta RCF pendiente.
7.2
Se requiere un nuevo envío: es necesario un documento más claro, válido o de sustitución, una nueva sesión de Veriff, un contrato corregido o un nuevo comprobante de domicilio.
7.3
Se requieren documentos adicionales: RIFM necesita pruebas adicionales sobre la dirección, empresa, propiedad, pago, fiscalidad u otra documentación justificativa.
7.4
Revisión manual: una persona autorizada revisa el caso antes de adoptar una decisión final.
7.5
Activación rechazada: la Cuenta RCF pendiente no se activa porque no se completaron las verificaciones obligatorias, la información no pudo verificarse o el riesgo no es aceptable.
7.6
Para proteger la eficacia de los controles de seguridad, sanciones y prevención del fraude, RIFM no está obligada a revelar el scoring interno, la configuración de proveedores, los métodos de detección, los umbrales o los motivos detallados cuando su divulgación pueda permitir la elusión o debilitar los controles, salvo que la legislación aplicable exija lo contrario.

8. Datos, almacenamiento y conservación

8.1
Según el caso, RIFM puede procesar y almacenar el resultado y el informe PDF de Veriff, los datos de identidad necesarios para la decisión, el comprobante de domicilio, documentos de la empresa y de propiedad, información de verificación de pagos, el RCF Account Contract firmado, registros de auditoría de Xodo Sign, comunicaciones y el registro interno de aprobación o rechazo.
8.2
RIFM almacena sus copias en un almacenamiento interno protegido y con acceso restringido, y limita el acceso a personas autorizadas que necesitan la información para el onboarding, la administración, la seguridad, la resolución de disputas o fines jurídicos y contractuales.
8.3
Los registros se conservan únicamente durante el tiempo razonablemente necesario para completar y administrar la colaboración, cumplir los requisitos jurídicos y contractuales aplicables, prevenir abusos, resolver disputas y formular, ejercer o defender reclamaciones legales. Cuando dejan de ser necesarios, se eliminan o anonimizan, sin perjuicio de los ciclos de copias de seguridad aplicables y de requisitos legales prevalentes.
8.4
Veriff y Xodo aplican sus propias reglas específicas de tratamiento y conservación a los datos almacenados en sus sistemas. La documentación de Protección de Datos de RebelsFunding ofrece información más detallada sobre finalidades, bases jurídicas, destinatarios, transferencias internacionales, criterios de conservación y derechos de los interesados.

9. Responsabilidades del Cliente

  • Utilizar únicamente sus propios datos verdaderos y actuales de identidad, dirección, empresa y pago.
  • Completar personalmente la verificación y no permitir que otra persona la complete en su nombre.
  • Presentar documentos completos, legibles y sin modificar a través del canal oficial solicitado por RIFM.
  • Explicar diferencias importantes en nombres, transliteración, direcciones, residencia, registros empresariales o información de pago.
  • No enviar contraseñas, códigos de seguridad de tarjetas, claves privadas o documentos de identidad por redes sociales o canales de mensajería no oficiales.
  • Informar a RIFM sin demora si cambian datos relevantes de identidad, dirección, residencia, empresa o propiedad.
Decisión humana: un resultado técnico de verificación no adopta la decisión contractual final. RIFM evalúa el expediente completo y adopta la decisión final sobre la activación RCF.

10. Documentos relacionados

Esta página es una descripción práctica del proceso de KYC y activación RCF. Debe leerse junto con los Términos y Condiciones, la Declaración de Prevención del Blanqueo de Capitales, Sanciones y Fraude, la documentación de Protección de Datos y, cuando se apruebe la colaboración, el RCF Account Contract independiente.
Si una explicación práctica de esta página entra en conflicto con un documento contractual que regule un servicio específico o la colaboración RCF, prevalece el documento contractual aplicable.
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